La estafa nigeriana: una estafa antigua que se adapta a los tiempos modernos

Autor: Dudatis.com

La estafa nigeriana: una estafa antigua que se adapta a los tiempos modernos

La estafa nigeriana, también conocida como el timo 419, no es un nuevo tipo de estafa. Ha existido durante muchos años y se ha adaptado a los tiempos y las tecnologías. Desde el antiguo «tocomocho» en las calles, hemos pasado al timo nigeriano en línea en diferentes variantes que continúan engañando a muchas personas. En este artículo, exploraremos en qué consiste esta estafa, sus variantes más comunes y cómo podemos evitar caer en ellas.

¿Qué es la estafa nigeriana o timo 419?

La estafa nigeriana o timo 419 es un engaño que se lleva a cabo principalmente a través de correos electrónicos. Es muy común en sitios web de compra-venta de productos de segunda mano, aunque también existen otras variantes. Básicamente, consiste en ofrecer a la víctima una gran cantidad de dinero, pero para obtenerlo, se le solicita realizar un pago previo en una cuenta bancaria. Este dinero se justifica como gastos necesarios para acceder a la suma prometida. Aunque el adelanto de dinero es pequeño en comparación con la cantidad prometida, la víctima convencida realiza el pago sin dudarlo.

Esta es la variante más común de la estafa, pero hay otras formas de estafa nigeriana de las que debemos estar alerta para no ser víctimas de estos engaños.

Origen de este fraude electrónico

La estafa nigeriana recibe su nombre de la Ley Penal de Nigeria número 419, que prohíbe esta forma de estafa. Aunque tiene su origen en Nigeria, también se lleva a cabo desde otros países como Estados Unidos o Reino Unido. Esta estafa surgió en los años 90, cuando Nigeria se convirtió en el epicentro de este tipo de fraudes.

La versión original de la estafa consistía en recibir un correo electrónico de una persona que residía en el extranjero, generalmente Nigeria, y que afirmaba querer transferir una gran cantidad de dinero fuera del país. Prometían compartir una parte de esa suma con la víctima si esta les ayudaba a realizar la transferencia. Esta supuesta ayuda requería que la víctima realizara un pago para cubrir los gastos de gestión, coimas u otros conceptos. A medida que avanzaba la operación, los estafadores solicitaban más dinero en operaciones sucesivas. Al final, la víctima nunca recibía una recompensa por sus «esfuerzos» y sufría pérdidas económicas.

Riesgos de caer en este fraude en línea

El principal riesgo de caer en la estafa nigeriana es perder el dinero que la víctima envía a los estafadores. Sin embargo, también existen otros peligros. Las víctimas pueden ser víctimas de suplantación de identidad, ya que en algunas variantes de esta estafa se les solicita que envíen una copia de su DNI. Los estafadores utilizan esta información para buscar a las víctimas en redes sociales, obtener sus fotos y suplantar su identidad para cometer otras estafas relacionadas con la venta de productos falsos o el blanqueo de dinero. Esto puede llevar a que las víctimas sean acusadas de delitos cometidos bajo su nombre.

Los tipos de estafas nigerianas más comunes

Aunque muchos están familiarizados con el famoso correo del «príncipe nigeriano» y su promesa de grandes fortunas, existen diversas variantes de la estafa nigeriana. A continuación, veremos las más comunes para que puedas identificarlas y evitar ser víctima.

Ofertas de empleo falsas

En esta variante de la estafa nigeriana, los estafadores envían ofertas de trabajo falsas a las personas. Por lo general, se dirigen a sitios web donde las personas publican sus currículums y se presentan como una empresa real, incluyendo logotipos y otros datos que parecen verídicos. La oferta de trabajo suele ser tentadora, con un buen salario y buenas condiciones. Sin embargo, se solicita un pago previo de cierta cantidad para cubrir gastos como obtener un permiso de trabajo o pagar una tarifa de registro en supuestas agencias de modelos. En algunos casos, en lugar de dinero, los estafadores solicitan datos personales para venderlos a terceros o utilizarlos para suplantar la identidad de la víctima con fines maliciosos.

Ganancias falsas en la lotería

Esta es otra estafa nigeriana muy conocida. La víctima recibe un correo electrónico que le informa que ha ganado un sorteo de lotería. Si la víctima responde, recibirá otro correo o una llamada telefónica en la que se le pedirán sus datos personales. Luego, se le informará a la víctima que debe realizar un pago por los gastos de la transferencia del premio antes de recibirlo. Una vez que la víctima realiza el pago, no recibirá ni un solo céntimo. En una variante de esta estafa, en lugar de realizar una transferencia, se envía un cheque falso. En este caso, la víctima no solo pierde el dinero enviado a los estafadores, sino que también tiene que pagar los gastos derivados cuando intenta cobrar el cheque sin fondos.

Ventas y alquileres en línea

Los sitios web de compra-venta son un lugar común para caer en este tipo de estafas. Los estafadores contactan a los vendedores y muestran interés en los productos que tienen a la venta. Luego, solicitan continuar la conversación fuera de la plataforma de compra-venta, generalmente por correo electrónico. Una vez que cambian de medio de comunicación, los estafadores ofrecen pagar por transferencia bancaria o cheque. Independientemente del método de pago utilizado, los estafadores suelen enviar más dinero del necesario y solicitan al vendedor que devuelva la diferencia o que se la quede. Luego, exigen que se envíe el producto una vez que se demuestre la realización de la transferencia o el cheque, incluso falsificando correos electrónicos de bancos que acreditan la operación. La víctima envía el producto pero nunca recibe el dinero prometido, ya que la transferencia era falsa o el cheque no tenía fondos.

Estafa con una herencia

Esta estafa también conocida como el «tío en América», se basa en recibir un correo electrónico en el que supuestos albaceas de un pariente lejano fallecido incluyen a la víctima como beneficiario en el testamento. Dependiendo de la variante de la estafa, se busca una coincidencia con los apellidos de la víctima o se le pide que se haga pasar por un pariente para poder distribuir la herencia entre los albaceas y la víctima. En ambos casos, se solicita a la víctima que realice un pago para cubrir los trámites necesarios. Una vez realizado el pago, la víctima no vuelve a tener noticias de los supuestos albaceas ni de la herencia.

Fraudes con la compra-venta de mascotas

Incluso las mascotas no están a salvo de ser utilizadas en estafas nigerianas. Los estafadores publican anuncios de venta o adopción de mascotas, especialmente perros de raza muy demandados. Cuando una posible víctima muestra interés, los estafadores le piden detalles sobre su ubicación y circunstancias personales bajo el pretexto de asegurarse de que el lugar es adecuado para la mascota. Luego, el estafador se asegura de que la mascota en realidad no se encuentre cerca de la víctima para justificar que no pueda verla en persona. El estafador enviará documentos falsificados al comprador para ganarse su confianza y le pedirá el pago por la mascota. Una vez realizado el pago, el estafador desaparece con el dinero.

La estafa del amor en línea

La estafa amorosa es otro tipo común de timo nigeriano. En este caso, el estafador se acerca a la víctima a través de servicios de citas en línea, aplicaciones de mensajería o redes sociales. El estafador muestra interés en la víctima y le envía fotos falsas de una persona atractiva. Durante un tiempo, establecen una comunicación para ganar la confianza de la víctima. Luego, en cierto momento, le piden dinero a la víctima con algún pretexto, como pagar un boleto de avión o de autobús para visitarla, el costo de alojamiento en un hotel u otros gastos. En otras versiones, estos estafadores utilizan esta táctica para pedir dinero con el fin de salir de un país extranjero en el que supuestamente están atrapados o para cubrir el costo de un supuesto tratamiento médico que no pueden pagar.

¿Cómo evitar caer en una estafa nigeriana?

Ahora que conoces algunas de las estafas nigerianas más comunes, te ofrecemos algunos consejos para evitar caer en ellas si te encuentras con un correo sospechoso:

  • No envíes dinero a nadie que te solicite un pago para desbloquear una operación o para enviarte algo, especialmente si te prometen una gran cantidad de dinero a cambio.
  • No proporciones datos personales, como una copia de tu DNI o tu número de cuenta, a desconocidos. Incluso si el correo electrónico parece provenir de una empresa o banco de confianza, asegúrate de que sea real antes de responder.
  • Si ves una oferta de trabajo como cajero online, desconfía, ya que es posible que estés blanqueando dinero para los estafadores y que puedas ser perseguido legalmente.
  • Si el correo electrónico te parece sospechoso por su redacción extraña o si parece demasiado bueno para ser verdad, simplemente no respondas y elimínalo.
  • Si vendes artículos en páginas de compra-venta, no aceptes continuar la conversación fuera de la plataforma y asegúrate de que el dinero esté en tu cuenta antes de enviar el producto.
  • Recuerda que si algo suena demasiado bueno para ser verdad, lo más probable es que sea una estafa.

Si ya has sido víctima de una estafa nigeriana, debes presentar una denuncia ante las autoridades correspondientes. Sin embargo, ten en cuenta que recuperar el dinero estafado es poco probable en la mayoría de los casos.

Ejemplos de estafas nigerianas

Si buscas en Internet, encontrarás numerosos ejemplos de estafas nigerianas. Algunos ejemplos incluyen:

  • En eBay, los estafadores intentan engañar a los vendedores de teléfonos móviles. Realizan una puja elevada en el último momento, ganan la subasta y contactan al vendedor para solicitar su cuenta de PayPal con el pretexto de realizar el pago. Luego, envían un correo electrónico falso de PayPal y crean una página web falsa para confirmar el pago. Una vez que el vendedor envía el producto, descubre que nunca recibió el dinero.
  • En redes sociales, se pueden encontrar ofertas de trabajo como cajero online que resultan ser estafas. Los estafadores solicitan una copia del DNI y un número de cuenta bancaria al postulante para realizar actividades ilícitas como el blanqueo de dinero.

Estos son solo algunos ejemplos de estafas nigerianas, pero demuestran cómo los estafadores continúan adaptándose y utilizando diferentes métodos para engañar a las personas. Es importante estar alerta y seguir los consejos mencionados anteriormente para evitar caer en estas estafas.

Recuerda, en caso de duda, es mejor desconfiar y no arriesgarte a convertirte en una víctima de la estafa nigeriana.


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